Pour faire une photo exacte de votre patrimoine il est nécessaire de disposer d’un ensemble d’informations à mettre en
Exemples de pièces nécessaires à la réalisation de l’audit du patrimoine
- les derniers avis d’imposition disponibles résumant les revenus et a situation fiscale personnelle
- les montants des avoirs en banques via les relevés bancaires dans les différents établissements
- La valeur des biens immobiliers détenus et les crédits en cours sur ces biens – connaitre le montant net de la valeur immobilière.
- le relevé des différents comptes épargne : Livret d’épargne bancaires, LDDS, Super livret
- Autres pièces liés aux produits financiers auxquels vous pourrez être lié.
Le conseiller en gestion de patrimoine selon la situation que vous décrirez demandera certaines pièces complémentaires.
Le bilan comme un bilan d’entreprise va consister d’une part à connaitre les flux monétaires, les revenus et dépenses, et d’autre part à connaitre les stocks, c’est à dire le patrimoine net accumulé.
Ce bilan ne cache pas non plus la ite dechoix de vie à faire et les objectifs personnels à engager.
Les pièces à fournir ne sont que le début de l’analyse et c’est l’étape initiale nécessaire à la production de cet audit. Sans pièce pas d’audit.
